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威尔鑫:股民应当心遭遇传销式自我洗脑 |
2014-12-09 16:23:10
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威尔鑫:股民应当心遭遇传销式自我洗脑 今天看到《国元证券等多家券商股遭股东减持》的报道,上周也曾见过有关券商股东大幅减持的两篇报道。再看近一个月以券商股为代表的金融板块疯牛运行特征,以及市场新的资金环境机制,融资、融券、融资、融券、融资、融资、再融资……。当然,还有一篇报道《女子入传销想赚几百万,被丈夫强行塞车内》,警方破获一传销组织,现场控制150名传销成员,在执法人员讲解所谓的“伟大事业其实是传销”后,只有十余人愿意离开,其余人皆希望留下来发大财。这两者看似毫无关联的事件或现象,实质并非没有关联。 中国证券市场虽体量庞大,全球第二,但构成市场的主体却是散户,占比高达80%,与由机构主导的美国证券市场迥异。一个由总体市场经验不足的散户为主导的市场,注定是一个投机性极强,追涨杀跌等羊群效应最明显的市场,即中国证券市场仍是一个市场主体并不成熟的市场,有不少海外资本转战A股市场时,明显感觉水土不服。 以散户为主的市场主体,在投资理念并未提升至与发达市场接轨的同时,市场运行机制却在尽可能与发达市场接轨。融资融券的推出,算得上中国证券市场向国际接轨的一大进步。但市场运行机制的转变,并非对所有人都是利好,融资融券即资本资金杠杆化运作,是一把双刃剑,对拥有极强市场风险驾驭能力、拥有成熟投资理念与技巧的投资者而言,资金杠杆化运作将放大其在市场中的获利能力。 但需要注意的是,中国证券市场是一个以散户为主体、投机性极强的市场。可以说资金杠杆化对当前的市场主体而言,风险远大于机会。通过近一个月券商股在融资效应下的集体连续暴涨,能够充分感受到市场非理性的投机运作成分。 笔者可以断言,即便中国股市在未来数年延续牛市,我们一定会见到越来越多投资者亏得精光的报道,而这些投资者无一例外都是死于融资融券这把双刃剑,他们是市场制度创新与发展中倒下的“先烈”,是警示后人的风险教材。 目前的财经版块,几乎铺天盖地的牛市言论,赚钱效应。投资者,尤其是市场新手,正渐渐地被赚钱效应“洗脑”。提到“洗脑”二字,你不得不第一时间想到传销。看那篇报道,150名传销分子,仅有10人愿意离开。其余的,甚至包括尚在哺乳期的妈妈,都笑称希望留下来发财,成为千万富翁,足见已被洗脑到何种程度。 传销洗脑多来自外部,组织者通过演讲、编财富故事的方式,让传销人员相信天上掉钱的事情一定会发生在自己身上。而通过股市投资、投机攫取财富的洗脑,多来自投资者自己,每天看见股票疯涨,看见各大财经版块报道的赚钱效应,能继续矜持的“少之又少”,满仓踏空者能继续“坐怀不乱”的,可能也不多。于是乎,24小时排队开户的“羊群”,急匆匆入市,拿着那把融资融券的“双刃倚天剑”,在“砧板”上对着券商、银行、保险股一阵冲杀。那斩获,一天可能就收获了此前一年的劳动报酬啊,原来赚钱如此简单……!上班的意义在哪里?我才发现自己原来是个“剑道”高手!——已处于自我洗脑后的完全飘然状态!结果可想而知,无论曾经赚过多少,你没有做好用理念去承载的准备,定会怎么来,还会怎么去,甚至正因为杠杆效应,往往去得更多,去得一无所有!最后幡然醒悟——砧板上的“剑道”,更多是血腥! 故传销与股市看似毫无关联的两件事,但对很多谈不上有成熟或固化理念的人而言,二者都会产生很明显的“洗脑效应”,或颠覆以往的理念,或悄然间形成视险滩如平地的无风险意识理念。传销的发财梦洗脑来自外部,股市的发财梦洗脑多来自自己内心。 写到这里,可能有投资者,或更多“正得意”的投资者会问:杨老师是不是没吃着葡萄,说葡萄酸呀,也满仓踏空了吧!如果只能先回答:是的,但真毫无酸葡萄心理。我在此想表达的核心观点依然是——应该只赚我们理念、能力范畴能把握的钱! 2014年年初,我曾在几个同学、朋友群中发言,让同学朋友们大胆重仓买股票吧,如果不善于选股,那就买券商股。如果买进被套也没关系,哪怕套20%、30%,甚至50%都无所谓。至于什么时候卖出,没有5倍、甚至10倍的涨幅,你不用考虑卖出,并在一个同学群中给出过图表论证。发文后两个月,市场有进一步调整,估计有同学买进后被套了,心有微词,也在群里进行了戏虐性表达。但到目前年底,也没见发财的同学感谢我一声,哈哈! 谈及踏空这波券商股,多少有些遗憾,本人虽有春江水暖鸭先知的感觉,但在行动上还是偏保守了些。在11月初,券商股经过一轮初涨之后,我估计调整后会有“大戏”,自己用心选了些券商标的,同时委托我的服务商给我找券商行业研究资料,也大体印证了我的判断。但预料之外的是,券商股的调整非常短暂,旋即向上,我这人不喜欢追涨,故此也就因此错过。因为还满仓着其它股票,调仓追涨也是一件费劲的事情。 虽然满仓踏空了本轮券商行情,但真毫无酸葡萄心理,我想经历过很多市场大风大浪的投资者可能更明白我的心理。从2012年至今,我曾在自己自信满满的金银市场中栽过不小的跟斗,亏了不少钱,但仍收获着超过150%的总收益,还算远领先于踏空之后的大盘指数,故谈不上酸葡萄心理。 此外,关于融资融券,在2012年券商就主动给我联系,希望我享受这项服务。2013年更是盛情相邀,我算勉为其难地与券商签了融资融券的合同,但至今从未做过一次融资融券交易。道理很简单,无论什么投资,只要涉及资金杠杆,就变成投机了,而对投资与投机的心理要求是完全不一样的。只要使用杠杆,必将面临巨大心理压力,这种压力甚至可能扭曲、摧毁你的理念。我曾这样委婉表示,如果要让我在证券市场中做杠杆游戏投机,我更愿意选择熟悉的金银期货市场。当然,我并未否认以后也不会在证券市场中使用资金杠杆,但前提一定是我认为具备“极大极大”的安全边际。在前两年的证券市场中,我没能找到我能力范畴内可以使用杠杆的安全边际,可见我在证券投资的修为上也实属一般。 亲朋好友同学中,询问笔者有关金银、股市投资的人不少,我历来相对保守,不盲目进行推荐。就大道理而言:每个人的市场理念基础是不同的,即便同一个品种、同一个价位买进,不同的理念必将决定不同的持有心态,那也必将产生完全不一样的结果。就更小的道理而言,问的人多了,我可能建议你买进什么,但我更多时候会忘记叫你什么时候卖出。尤其是我自己本身犯错时,我自己纠错,能手起刀落非常果断。但要劝别人“亏损割肉”,那别人真未必执行。这一点,我一个好朋友体验尤为深刻。2013年中,我曾在金银现货、股票上栽了个大跟斗,但割肉果断,年底即赚回了更多。那跟随我步调的好友在我劝其割肉时,犹豫了,我委婉劝了两次后,也不好多劝了,他说要做长线了,毕竟那是他家的钱呀,让别人亏损平仓呀。但现在,他非常后悔没听我当初让其果断割肉换股的指令。有鉴于此,有鉴于更多,也希望朋友们不要主动问我买啥股票,让我勉强荐股的效果也通常不佳。但若问我能不能买金银,我能与不能的观点非常明确。关于股市,如果我真认为有我能理解的大机会,我会直接给朋友提醒,不做个股推荐,就像我2014年初建议你们重仓买股票,看不懂行业,就买券商股一样。 最后还要提醒那些正在被“自我洗脑”的股民,如果你非杠杆都没有玩好,切忌玩融资融券的杠杆,切忌高息融资,借钱进入市场。如果这样,即便你曾经也在砧板上风光过,但结果大多是……死得很惨,甚至可能摊上法律官司! |
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