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央行感觉很不舒服 为什么现在必须买点儿黄金了？ |
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2016-10-24 18:32:37
来源 --
作者
央行感觉很不舒服 为什么现在必须买点儿黄金了？2016-10-24 本文首发于微信公众号：路财主。文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。 德拉基回答，“除了黄金我们讨论所有资产！” 当掌管全球第二央行的行长说出来“除了黄金我们讨论所有资产”的时候，你就该买入黄金——后来的事实证明，如果你那个时候买入，那可就太对了。 我并不是说德拉基在购买黄金的这个事件上撒谎，而是想说明当央行和政府印钞的时候刻意排斥几千年来被几乎所有人认为的财富载体——黄金来做抵押品，那一定是这一类资产让他们心底里感觉很不舒服…… 的确如此，黄金就是这样一个让现代政府和央行感觉很不舒服的一种东西。其他资产，债券还是股票，甚至包括房子和各类大宗商品，政府和央行们都能够通过印钞票和利率控制，成功的将其玩弄于鼓掌之中。但黄金却始终闪耀着它那冷峻的黄色光芒，紧盯着政府…… 如果你随时准备在猪肉里注水和造假，而你背后始终有那么一个人用冷峻的眼光盯着你，想想你就知道自己有多不舒服，然后你就会理解各国央行和政府们对于黄金的内心感受——当今世界，无论是欧央行还是美联储，当然也包括日本、英国和中国的央行，他们都在刻意的回避货币价值稳定这个问题……
谎言、该死的谎言和政府的话！ 一直以来，大多数人对黄金白银的认知存在着极大的误区，一方面他们声称黄金白银即将上涨所以要买入，而且很多人会追问如何卖掉的问题；另一方面，他们又强调黄金白银的避险保值功能，好像地缘危机或者金融危机一爆发，黄金白银就会涨上天…… 不得不说，这种思维逻辑与黄金白银的财富属性理解相去甚远。如果不了解黄金的历史，人们很容易把黄金当作一项普通资产。 黄金白银在财富方面的属性可以总结为两种功能，你一定要区分开！ 一、保险对冲，简单说就是保命保值； 二、投资赚钱，就是投资赚钱。 （一）黄金就是财富 数千年来黄金一直被作为货币价值和财富载体的象征。 无论东方还是西方，吕底亚王国、希腊城邦、波斯帝国、马其顿帝国、罗马帝国、法兰克帝国、拜占庭帝国、西班牙帝国到东方阿拉伯帝国、蒙古帝国、奥斯曼帝国乃至中华帝国，几乎所有的文明都将黄金看作最珍贵的货币，黄金白银也都是真实的财富，虽然说银币更为常用，但黄金却更加贵重。 进入工业革命以后，从大英帝国到如今的美国，从拿破仑帝国到俄罗斯沙皇国，从德意志帝国到日本帝国，黄金依然是货币载体和财富象征，连第二次世界大战都没有改变这一人类共同认知。美元正是利用自己占了全球3/4官方黄金储备这一有利条件，才正式确立了二战之后的绝对霸权地位。 说到底，那些金灿灿金币和金块，承载的不仅仅是财富度量工具，更是各个文明对于黄金货币属性和财富载体的信仰。 在人类的文明记忆里，信任黄金，就是信任财富。
用世界历史上最著名的金融大亨JP摩根的话来说，没什么好说的，黄金就是钱！ （二）过去、现在和未来，黄金都是财富的终极保险 先来看一幅图表1919年-1923年以德国马克计价的黄金价格变动情况。
如果说那是国外的，那给你看一副中国1935年-1949年国民政府统治时期的黄金价格的增长情况。 1935年，南京国民政府宣布“法币改革”，发行信用纸币替代原来的银元，1元法币等于1个银元，从此开始了中国现代信用纸币史。 结果，除了最初两年发行量得到约束之外，从1937年7月份开始，法币的发行量如同脱缰野马，从最初的14.8亿元暴涨至1945年抗日战争胜利之时的5569亿元，货币发行上涨376倍，物价上涨1794倍！
不！你想多了！ 下面就是相关数据，从1946年初到1948年中，两年半时间发行量暴涨为原来的577倍，1美元兑换的法币从1500元，暴涨到1.1亿元！
一套货币体系玩不下去了，国民政府宣布“金圆券改革”，换个马甲。
又有人说了，这些年代都太久远了。 好吧，那我就拿2015年的数据说话。 刚刚过去的2015年，在以美元计价的黄金白银明明略有下跌的情况下，但包括俄罗斯、巴西、阿根廷、南非在内的很多很多国家，以本国货币计价的黄金却出现暴涨（具体见下图）。
看了以上内容，现在你应该明白一开始所说的“保险对冲”是什么意思？ 所谓保险，其实就是将一部分财富固化到黄金白银实物上，避免财富被纸币暴力缩水；所谓对冲，其实就是对冲本国货币兑其他货币的贬值——如果你恐惧人民币贬值，那么你可以通过买入黄金来对冲掉这种风险。 （三）实物！实物！实物！只有黄金实物才可以保命 有人说，巴菲特非常鄙视购买黄金，1998年他在哈佛大学演讲中提到：“黄金从非洲或某处地底被挖掘出来以后，我们拿去熔化处理，然后再挖个洞把它们埋起来，派一堆人站在周遭看守。这东西没有实用性，外星人看了恐怕都不知道我们在干嘛。” 纯粹从投资的角度来看，我认为巴菲特说得非常对——如果你的国家像他的国家一样在200年时间里政治稳定、社会稳定、货币稳定，如果你的财富像他一样富可敌国人人皆知，如果你的政府像他的政府一样民选上台而且时刻接受民众监督…… 如果这些条件不满足，你就不要鹦鹉学舌般的学他那样鄙视黄金——实际上，当今世界除了美国，其他任何一个国家的人，如果你在资产配置中鄙视黄金，那么你真的是傻鄙！看看2014年以来的俄罗斯卢布、巴西雷亚尔、阿根廷比索、墨西哥比索等纸币的历史经验你就能明白！ 有人问了，为什么要强调是实物呢？ 强调实物，是黄金这个保险本身是为了对抗政府的信用纸币（请默念100遍“宁肯相信世上有鬼，也不要相信政府的嘴”），如果你购买的是期货或银行里的数字黄金（纸黄金、纸白银、账户黄金、账户白银等），政府随时可以以“维护国家金融稳定”等为理由，直接给你查封或者拒绝支付，你也毫无办法。
要我说，得了，你还是别买了，银行和政府在危急时刻都是一体的，你信任银行信任政府远远超过信自己，而且买了金银实物还要广播给全世界知道（不然，别人怎么知道你家的金条银条在哪里），防火防盗防绑架，你当自己是李嘉诚还是王健林呢？！ 只有保存于身边的金银实物才能称之为“终极保险”，因为只有这部分财富载体才始终是处于你自己的掌控之下——除非有人拿着枪逼着你上缴黄金白银实物（真出现那种情况你想想1948年的上海吧，上交金条银元实物的人全部受骗），如果你购买的黄金白银用来充当这种终极保险，那这种保险这辈子最好都不要用到！ 该怎么理解呢？如果把我们的生活比喻成开车的话，购买一点儿黄金白银实物就相当于开车中给自己系上安全带，有人时刻想着出售自己的实物金银挣点儿钱，这就像开车中时时刻刻因为觉得安全，想要去掉自己的安全带，你该想想这是什么样的危险行为？
当然，金银实物是保险，是保险，是安全带，你不需要购入很多，毕竟还要生活，根据你的财富状况和个人风险偏好，购入比例总体占财富的3-10%就好。 有人说，我也可以通过买钻石、珠宝等，能不能起到和黄金一样的作用？ 答案是：不能！ 因为，只有黄金的财富信用存在于所有人的内心中，而除了白银之外其他的任何商品都不能与此相提并论——甚至，央行们自己也都持有这种信念，因为黄金现在是央行们所持有的唯一实物财富。
“黄金在我们的制度中具有重要的作用。它作为最后的卫兵和紧急需要时的储备金，还没有任何其他的东西可以取代它。” 凯恩斯的理解，於我心有戚戚焉！ （四）和平年代，黄金可以保值，但不一定增值 一旦开始说黄金白银的投资赚钱需求，我倒是完全同意巴菲特的观点了，从长期来看，如果一个国家的政治相对稳定，经济持续发展，因为连利息都没有，真金白银真算不上什么好的投资品种，某种程度上甚至可以说连保值功能都十分有限。 1968年之前的布雷顿森林体系时代，黄金价格一直被维持在35美元/盎司的价格，但从1968开始国际市场的黄金价格开始出现波动，其价格的不断上涨最终导致了布雷顿森林体系的垮台。所以有关黄金保值增值的事儿，就从1968年算到今天，具体见下图。
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